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一、 防范電信網(wǎng)絡詐騙小常識 電信網(wǎng)絡詐騙，是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡技術手段，通過遠程、非接觸等方式，詐騙公私財物的行為。 八個“凡是”要牢記： 凡是要求墊付資金做任務的兼職刷單，都是詐騙！ 凡是宣稱“內幕消息、專家指導、穩(wěn)賺不賠、高額回報”的投資理財，都是詐騙！ 凡是宣稱“無抵押、無資質要求、低利率、放款快”的網(wǎng)貸廣告，要求提供驗證碼或先交會員費、保證金、解凍費或者轉賬刷流水的，都是詐騙！ 凡是自稱電商、物流平臺客服，主動以退款、理賠、退換為由，要求你提供銀行卡和手機驗證碼的，都是詐騙！ 凡是自稱公檢法工作人員，以涉嫌相關違法犯罪為由，要求你將資金打入“安全賬戶”的，都是詐騙！ 凡是自稱“領導”主動申請?zhí)砑観Q、微信等社交賬號，先噓寒問暖關心工作，后以幫助親屬朋友為由讓你轉賬匯款的，都是詐騙！ 凡是以各種名義發(fā)送不明鏈接，讓你輸入銀行卡號、手機驗證碼和各種密碼的，都是詐騙！ 凡是通過社交平臺添加微信、QQ拉你入群，讓你點擊鏈接下載APP進行投資、退費的，都是詐騙！ “三不一多”要謹記： 未知鏈接不點擊 陌生來電不輕信 個人信息不透漏 轉賬匯款多核實 二、常見的電信網(wǎng)絡詐騙類型 *刷單返利類詐騙 防騙提醒：“刷單、刷信譽”本身就是違法行為，并非正當兼職。 切記——不要被蠅頭小利誘惑，所有刷單都是詐騙！ *虛假網(wǎng)絡投資理財類詐騙 防騙提醒：不要輕信非正規(guī)渠道推薦的投資理財。 切記——凡是標榜“內幕消息”“穩(wěn)定高回報”的網(wǎng)絡投資理財，都是詐騙！ *虛假網(wǎng)絡貸款類詐騙 防騙提醒：如有貸款需求，建議通過正規(guī)渠道辦理。正規(guī)機構在放款前不會收取任何費用！ 切記——不要輕信網(wǎng)絡貸款廣告，凡是要求在放款前先交會員費、保證金等費用或要求轉賬刷流水的都是詐騙！ *冒充電商物流客服類詐騙 防騙提醒：接到自稱是電商、物流客服電話時，務必到官方平臺核實。 切記——正規(guī)網(wǎng)絡商家退貨退款無需事前支付費用，切勿點擊陌生人提供的網(wǎng)址鏈接，切勿隨意填寫銀行卡密碼、短信驗證碼，更不要按照對方指示打開屏幕共享功能。 *冒充公檢法類詐騙 防騙提醒：如遇自稱公檢法人員主動聯(lián)系，應及時與當?shù)叵嚓P部門進行核實。 切記——公檢法機關工作人員不會通過微信、QQ等形式發(fā)送逮捕證等文書，沒有“安全賬戶”，凡是要求轉賬進行資金核查的都是詐騙! *虛假征信類詐騙 防騙提醒：如果對個人征信存在疑問，應當通過官方渠道進行咨詢，不要輕信陌生來電。 切記——凡是聲稱消除“校園貸”記錄、升級學生賬戶或者清除不良記錄，否則會影響征信，要求轉賬匯款或驗資刷流水的，都是詐騙！ *虛假購物、服務類詐騙 防騙提醒：通過社交網(wǎng)絡平臺交易時，一定要詳細了解商家真實信息，多方面綜合評估，交易時要有第三方做擔保。 切記——一定要選擇正規(guī)的購物、服務平臺，對異常低價的商品提高警惕，不要相信所謂的論文代寫、私家偵探、提供定位等服務信息！ *冒充領導、熟人類詐騙 防騙提醒：如遇到自稱領導、朋友添加好友或被拉入陌生群聊時，一定要多方確認對方身份！ 切記——凡是接到自稱領導、熟人要求轉賬的信息時，務必通過電話或當面核實確認，在核實確認之前切勿轉賬！ *網(wǎng)絡游戲產(chǎn)品虛假交易類詐騙 防騙提醒：詐騙分子會以低價充值、高價回收、免費福利等引誘受害人點擊虛假鏈接進行詐騙。 切記——買賣游戲賬號、道具請通過正規(guī)網(wǎng)站平臺操作，私下交易均存在被騙風險。 *婚戀、交友類詐騙 防騙提醒：網(wǎng)絡交友需謹慎，虛擬世界難辨真。 切記——在涉及錢財問題時，不要輕信征婚交友對象的任何借口、說辭! 三、 《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡詐騙法》 2022年12月1日，《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡詐騙法》正式施行，這是我國第一部專門、系統(tǒng)、完備規(guī)范反電信網(wǎng)絡詐騙工作的法律，是黨中央部署打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙工作的標志性成果，是中國特色反電信網(wǎng)絡詐騙犯罪制度的成功探索和具體實踐。 《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡詐騙法》旨在預防、遏制和懲治電信網(wǎng)絡詐騙活動，加強反電信網(wǎng)絡詐騙工作，保護公民和組織的合法權益，維護社會穩(wěn)定和國家安全，根據(jù)憲法，制定本法。 《反電信網(wǎng)絡詐騙法》將如何影響你的生活？ *加強盡職調查 銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構為客戶開立銀行賬戶、支付賬戶及提供支付結算服務，和與客戶業(yè)務關系存續(xù)期間，應當建立客戶盡職調查制度，依法識別受益所有人，采取相應風險管理措施，防范銀行賬戶、支付賬戶等被用于電信網(wǎng)絡詐騙活動。（第十五條） *實名制和限制開卡數(shù)量 開立銀行賬戶、支付賬戶不得超出國家有關規(guī)定限制的數(shù)量。 對經(jīng)識別存在異常開戶情形的，銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構有權加強核查或者拒絕開戶。（第十六條） *必要時的防范措施 對監(jiān)測識別的異常賬戶和可疑交易，銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構應當根據(jù)風險情況，采取核實交易情況、重新核驗身份、延遲支付結算、限制或者中止有關業(yè)務等必要的防范措施。（第十八條） *售賣個人信息、幫轉賬將可能構成違法犯罪 任何單位和個人不得為他人實施電信網(wǎng)絡詐騙活動提供下列支持或者幫助： （一）出售、提供個人信息； （二）幫助他人通過虛擬貨幣交易等方式洗錢； （三）其他為電信網(wǎng)絡詐騙活動提供支持或者幫助的行為。（第二十五條） *買賣、出租、出借“兩卡”納入信用記錄 任何單位和個人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號等，不得提供實名核驗幫助；不得假冒他人身份或者虛構代理關系開立上述卡、賬戶、賬號等。 對經(jīng)設區(qū)的市級以上公安機關認定的實施前款行為的單位、個人和相關組織者，以及因從事電信網(wǎng)絡詐騙活動或者關聯(lián)犯罪受過刑事處罰的人員，可以按照國家有關規(guī)定記入信用記錄，采取限制其有關卡、賬戶、賬號等功能和停止非柜面業(yè)務、暫停新業(yè)務、限制入網(wǎng)等措施。（第三十一條） *將承擔的法律責任 組織、策劃、實施、參與電信網(wǎng)絡詐騙活動或者為電信網(wǎng)絡詐騙活動提供幫助，構成犯罪的，依法追究刑事責任。 前款行為尚不構成犯罪的，由公安機關處十日以上十五日以下拘留；沒收違法所得，處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足一萬元的，處十萬元以下罰款。（第三十八條） 違反本法第三十一條第一款規(guī)定的，沒收違法所得，由公安機關處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足二萬元的，處二十萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，并處十五日以下拘留。（第四十四條） 四、《電信網(wǎng)絡詐騙及其關聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》 《電信網(wǎng)絡詐騙及其關聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》經(jīng)公安部部務會議審議通過，并經(jīng)國家發(fā)展和改革委員會、工業(yè)和信息化部、中國人民銀行同意，自2024年12月1日起施行。 *懲戒對象范圍及認定標準 （一）因實施電信網(wǎng)絡詐騙犯罪活動，或者實施與電信網(wǎng)絡詐騙相關聯(lián)的幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動，妨害信用卡管理，侵犯公民個人信息，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益及組織他人偷越國（邊）境、偷越國（邊）境等犯罪受過刑事處罰的人員； （二）經(jīng)設區(qū)的市級以上公安機關認定，具有下列行為之一的單位、個人和相關組織者： 1.非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號等三張（個）以上，或者為上述卡、賬戶、賬號提供實名核驗幫助三張（個）以上的； 2.非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號等三次以上，或者為上述卡、賬戶、賬號提供實名核驗幫助三次以上的； 3.向三個以上對象非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號等，或者提供實名核驗幫助的； 4.假冒他人身份或者虛構代理關系開立電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號等的； 具有前三種情形之一，雖未達到數(shù)量標準，但造成較大影響、確有懲戒必要的，報經(jīng)省級以上公安機關審核認定，可以列為懲戒對象。（第三條） 懲戒對象為單位的，可以同時對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員實施懲戒。（第四條） *金融懲戒措施 銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構應當對懲戒對象落實以下金融懲戒措施： （一）限制懲戒對象名下銀行賬戶、數(shù)字人民幣錢包的非柜面出金功能，與開立機構既有協(xié)議約定的代扣代繳稅款、社保、水電煤氣費等基本生活保障的款項除外； （二）停止懲戒對象名下支付賬戶業(yè)務，支付賬戶余額向本人同名銀行賬戶轉賬除外; （三）暫停為懲戒對象新開立支付賬戶、實名數(shù)字人民幣錢包，新開立的銀行賬戶應遵循本條第（一）項要求。（第六條） *對懲戒對象實行分級懲戒： （一）實施電信網(wǎng)絡詐騙及其關聯(lián)犯罪被追究刑事責任的，適用本辦法第六條至第八條規(guī)定的懲戒措施，懲戒期限為三年; （二）經(jīng)設區(qū)的市級以上公安機關認定的懲戒對象，適用本辦法第六條、第七條及第八條第（二）項規(guī)定的懲戒措施，懲戒期限為二年。（第九條） |
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時間:2025-05-06 點擊:
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